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Prompt para Crear un Plan Integral de Crecimiento Patrimonial

Compatible con ChatGPT, Gemini, DeepSeek, Grok, Claude, Perplexity y otros modelos.
Diseña un plan patrimonial claro y accionable: metas financieras, asignación de activos, gestión de riesgos y optimización fiscal para el largo plazo.
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Categoría: Prompts para Crecimiento Personal
Subcategoría: Prompts para Finanzas Personales

¿Qué hace el prompt?

  • Define metas financieras de corto, mediano y largo plazo con montos y fechas.
  • Calcula una tasa de ahorro objetivo y propone un presupuesto básico por categorías.
  • Sugiere una asignación inicial de activos simple según horizonte y tolerancia al riesgo.
  • Incluye una checklist de seguimiento mensual con KPIs personales (ahorro, deuda, patrimonio).
  • PRO
     Elabora un plan patrimonial avanzado con simulaciones (ahorro, rendimientos, inflación y shocks).
  • PRO
     Optimiza la ubicación de activos por cuentas (p. ej., planes con ventajas fiscales vs. cuentas ordinarias).
  • PRO
     Diseña reglas de rebalanceo, prioridad de aportes y secuencia de retiros por etapas.
  • PRO
     Incluye políticas de gestión de riesgos: fondo de emergencia, seguros, amortización de deuda, diversificación.
  • PRO
     Genera una tabla de proyección anual (aportaciones, rendimiento, impuestos, patrimonio) y anexos ejecutivos.

¿Cómo usar este prompt?

  • Copia y pega el prompt en tu modelo de IA favorito.
  • Completa todas las variables del bloque #INFORMACIÓN DEL USUARIO con datos reales:
  • [PAIS_O_REGION] Ej.: 'España'.
  • [EDAD] Ej.: '34'.
  • [INGRESO_MENSUAL] Ej.: '2.300 €'.
  • [AHORRO_MENSUAL] Ej.: '300 € (13%)'.
  • [PATRIMONIO_ACTUAL] Ej.: '25.000 €'.
  • [DEUDA] Ej.: 'hipoteca 90.000 € al 3,1%'.
  • [RIESGO] Ej.: 'media'.
  • [HORIZONTE] Ej.: '10'.
  • [META_PRINCIPAL] Ej.: 'ahorrar 40.000 € para entrada de vivienda en 4 años'.
  • Solicita la salida en tabla si quieres pegarla en Excel o Google Sheets.

Tips

  • Especifica montos y fechas para cada meta (SMART).
  • Indica tu horizonte temporal prioritario (3, 10 o 20+ años).
  • Aclara tu tolerancia al riesgo de forma realista (baja, media, alta).
  • Pide la salida en tabla para copiarla a tu hoja de cálculo.
Este prompt ayuda a estructurar un plan de finanzas personales paso a paso, desde metas y presupuesto hasta inversión y optimización fiscal. Útil para documentar decisiones, medir el progreso y revisar el plan con disciplina periódica. Contenido educativo: verifica siempre con un profesional certificado en tu jurisdicción.