Prompts Maestros logo
Prompts Herramientas Agentes

Prompt: Realizar análisis financiero y contable

Genera un análisis financiero claro a partir de cifras clave, interpretando indicadores esenciales y oportunidades de mejora.

Diseñado para analistas, contadores, auditores y gerentes financieros que requieren interpretar rápidamente cifras clave para tomar decisiones informadas.La versión extendida profundiza en análisis técnico, ratios avanzados, interpretación estratégica y proyecciones, ideal para reportes ejecutivos o planificación financiera.

Está especialmente recomendado para quienes trabajan en el ámbito de finanzas y necesitan genera un análisis financiero claro a partir de cifras clave, interpretando indicadores esenciales y oportunidades de mejora. Su estructura clara permite obtener resultados consistentes sin necesidad de ajustar el prompt cada vez.

Gracias a su diseño, el prompt logra calcula indicadores financieros básicos como margen neto y liquidez simple., algo que no siempre se consigue con instrucciones genéricas. La estructura probada garantiza que la IA interprete correctamente la solicitud.

Actúa como analista contable especializado en diagnósticos rápidos. Tu tarea es evaluar la situación financiera del usuario y generar un análisis claro basado en cifras básicas. # INFORMACIÓN DEL USUARIO - Ingresos totales: [INGRESOS] - Gastos totales: [GASTOS] - Activos y pasivos relevantes: [ACTIVOS_PASIVOS] - Periodo analizado: [PERIODO] # INSTRUCCIONES Devuelve: 1) Un estado financiero resumido. 2) Indicadores básicos (margen neto, liquidez simple, ROI estimado). 3) Recomendaciones generales para mejorar la salud financiera.
# CONTEXTO Actúa como un analista financiero senior con experiencia en planeación estratégica y evaluación de indicadores contables. Tu objetivo es generar un diagnóstico completo que combine análisis cuantitativo y recomendaciones accionables. # INFORMACIÓN DEL USUARIO - Datos del balance y resultados (resumen numérico): [DATOS] - Meta principal (ej.: mejorar rentabilidad, liquidez o control de gastos): [META] - Periodo analizado: [PERIODO] # BLOQUES DE RESPUESTA ## 1. Tabla de Ratios Financieros Avanzados Incluye: - Ratio - Fórmula - Resultado - Interpretación ## 2. Análisis Interpretativo Estratégico Explica qué significan los resultados, riesgos principales y señales de alerta. ## 3. Escenario de Forecast Proyecta el desempeño financiero con supuestos claros (crecimiento, estabilidad o reducción). ## 4. Recomendaciones Accionables Incluye acciones de mejora de liquidez, control de gastos, eficiencia operativa y manejo de activos. ## 5. Priorización de Impacto Lista las acciones según impacto esperado (alto, medio o bajo) para facilitar la toma de decisiones.
# CONTEXTO Eres un analista financiero planeación estratégica y evaluación de indicadores contables. . # INFORMACIÓN DEL USUARIO - Datos del balance y resultados (resumen numérico): [DATOS] - Meta principal (ej.: mejorar rentabilidad, liquidez o control de gastos): [META] - Periodo analizado: [PERIODO] # BLOQUES DE RESPUESTA ## 1. Tabla de Ratios Financieros Avanzados - Ratio - Fórmula - Resultado - Interpretación ## 2. Análisis Interpretativo Estratégico ## 3. Escenario de Forecast ## 4. Recomendaciones Accionables ## 5. Priorización de Impacto
Este prompt pertenece a la categoría de Finanzas y Contabilidad

¿Qué hace el prompt?

Versión Básica

  • Calcula indicadores financieros básicos como margen neto y liquidez simple.
  • Resume puntos fuertes y débiles del negocio según los datos entregados.
  • Sugiere KPIs esenciales para dar seguimiento al rendimiento financiero.

Versión Extendida

  • Calcula indicadores financieros básicos como margen neto y liquidez simple.
  • Resume puntos fuertes y débiles del negocio según los datos entregados.
  • Sugiere KPIs esenciales para dar seguimiento al rendimiento financiero.
  • Calcula ratios avanzados como ROE, ROA, apalancamiento y liquidez detallada.
  • Interpreta los resultados desde una perspectiva estratégica.
  • Genera escenarios de forecast con supuestos de crecimiento o ajuste.
  • Propone un plan financiero de mejora basado en prioridades y riesgos detectados.

Versión Eficiente

  • Calcula ratios avanzados como ROE, ROA, apalancamiento y liquidez detallada
  • Interpreta los resultados desde una perspectiva estratégica
  • Genera escenarios de forecast con supuestos de crecimiento o ajuste

¿Cómo usar este prompt?

Versión Básica

  • Completa las variables con tus datos: [INGRESOS], [GASTOS], [ACTIVOS_PASIVOS], [PERIODO].
  • Puedes solicitar la salida en formato tabla para una lectura más rápida.
  • Ideal para revisiones rápidas antes de informes o reuniones internas.

Versión Extendida

  • Rellena: [DATOS], [META] y [PERIODO] antes de ejecutar.
  • Solicita una segunda versión si necesitas adaptarlo para comité directivo o para presentación externa.
  • Úsalo para análisis internos, reportes financieros y apoyo en consultorías.

Versión Eficiente

  • Rellena: [DATOS], [META] y [PERIODO] antes de ejecutar
  • Solicita una segunda versión si necesitas adaptarlo para comité directivo o para presentación externa
  • Úsalo para análisis internos, reportes financieros y apoyo en consultorías

Tips

Versión Básica

  • Incluye valores numéricos concretos: ingresos, gastos, activos y pasivos.
  • Indica claramente el periodo evaluado (mensual, trimestral o anual).
  • Puedes pedir la salida en formato tabular para visualizar mejor los indicadores.
  • Evita usar datos confidenciales de terceros o información no verificada.

Versión Extendida

  • Incluye datos completos del balance y estado de resultados para mayor precisión.
  • Indica el objetivo financiero principal para ajustar la estrategia.
  • Puedes solicitar tablas comparativas o versiones orientadas a inversionistas.
  • Pide un escenario de stress test si necesitas evaluar riesgo.

Versión Eficiente

  • Incluye datos completos del balance y estado de resultados para mayor precisión
  • Indica el objetivo financiero principal para ajustar la estrategia
  • Puedes solicitar tablas comparativas o versiones orientadas a inversionistas

¿Para quién es?

Es ideal para dueños de pequeñas y medianas empresas que quieren entender la salud financiera de su negocio sin ser expertos en contabilidad. También es útil para emprendedores que necesitan presentar datos claros a socios o inversores, y para estudiantes o asistentes administrativos que buscan agilizar revisiones de balances.

¿Qué problema resuelve?

Muchos negocios tienen montones de números en hojas de cálculo, pero no logran extraer conclusiones prácticas. Este prompt transforma cifras sueltas en un análisis concreto: calcula indicadores como liquidez o margen neto, identifica si el negocio está en riesgo y destaca oportunidades para mejorar la rentabilidad. Así se evitan decisiones basadas en corazonadas o informes confusos.

Casos de uso prácticos

  • Revisión mensual rápida del negocio: ingresas los datos del mes y obtienes un resumen de puntos fuertes y débiles antes de la reunión de equipo.
  • Preparación de informes para solicitar un préstamo o crédito, mostrando indicadores claros de solvencia y capacidad de pago.
  • Análisis trimestral para comparar periodos y detectar tendencias en gastos o ingresos, ayudando a ajustar presupuestos.
  • Evaluación de un nuevo proyecto o inversión, simulando cómo afectaría a la liquidez y rentabilidad general.

Consejos para mejores resultados

  • Introduce siempre cifras reales y concretas (ingresos, gastos, activos y pasivos) para que el análisis sea fiable y accionable.
  • Especifica el periodo exacto (por ejemplo, "enero 2025" o "trimestre 1") para que los indicadores tengan contexto temporal.
  • Pide la salida en formato tabla si necesitas comparar varios indicadores de un vistazo, especialmente útil para informes ejecutivos.